5 شركات تعيد تشكيل التخطيط المالي

التخطيط المالي قديم قدم الزمن نفسه. في العصور القديمة ، كان الملوك يخزنون الذهب والمجوهرات ، حتى أنهم يأخذونهم إلى القبر لتمويل حياتهم الآخرة. في الذاكرة الحديثة ، جعلت الوظائف المستقرة والمدخرات الثابتة والضمان الاجتماعي المستقبل متوقعًا بشكل ملحوظ. لذلك ، كان هذا صحيحًا حتى لو لم تكن ملكًا.

نظرًا لأن القرن الحادي والعشرين قد غير المشهد المالي ، فقد انفجر عدد طرق التخطيط المالي ، وكذلك عدد التحديات التي تواجه المستثمر العادي. ونتيجة لذلك ، أدى ذلك إلى ظهور طليعة جديدة من العلامات التجارية الاستثمارية المالية. لقد وجدت هذه الكيانات طرقًا لتوليد الأرباح وتوليد الثروة. علاوة على ذلك ، فقد حققوا هذا الإنجاز حتى في البيئات المالية الصعبة (وأحيانًا المعادية).

فيما يلي بعض أكبر الشركات التي تعيد تشكيل مفهوم التخطيط المالي للمستهلكين العصريين. 1. مجموعة الدخل المرجعية

تمتلك Benchmark Income Group امرأة ثرية ماري ليونز ، وهي شركة تمويل تركز على أسلوب الحياة وتحافظ على عقلية عالمية في كل ما تفعله. الهدف هو عدم تقديم خطط أو صيغ مباشرة لإدارة الشؤون المالية للفرد لأن ذلك لم يعد طريقة مجدية لتوليد الثروة .

كما أوضحت المالكة ماري ليونز نفسها ، فإن اتباع نصيحة الجيران والأصدقاء ليس فعالاً ولا آمنًا. "معظم أمريكا ليست غنية." يقول ليونز ، "هذا يعني أن التعهيد الجماعي لمعلوماتنا المالية ليس فكرة جيدة."

يقارن ليونز بدلاً من ذلك الاستثمار المالي بجولة من الجولف مع عدد محدود من الأندية. يحتاج المستثمرون المعاصرون إلى مجموعة كاملة من "الأندية" للتأكد من أن لديهم الخيارات المناسبة لسيناريوهاتهم الفريدة.

هذا النهج المفتوح للاستشارات المالية هو ما جعل Wealth Woman و Benchmark Income Group علامة تجارية مشهورة. يبقى في أذهان المستثمرين الحديثين الذين يبحثون عن نصائح عملية وقابلة للتطبيق لبناء الثروة. 2. الطالب الذي يذاكر كثيرا المحفظة

كانت NerdWallet موجودة منذ فترة حتى الآن. وبالتالي ، فقد اكتسبت أرضية كافية لتلعب حقًا دورًا نشطًا في إعادة تعريف التمويل الحديث. يُعرف الموقع بكونه كنزًا دفينًا من الاستشارات المالية ، بدءًا من حاسبات الرهن العقاري إلى مقارنات بطاقات الائتمان.

علاوة على ذلك ، فإن العرض التقديمي لـ NerdWallet متواضع بشكل ملحوظ. وهذا يجعله في متناول المستثمرين العاديين الذين يحاولون مواكبة المشهد المالي المتغير باستمرار.

ومع ذلك ، يتألق المستشار المالي عبر الإنترنت حقًا من خلال تطبيقه الحالي. صممه فريق NerdWallet ليكون بمثابة مركز مركزي لإدارة الأموال. يوضح الموقع أنه "قد يكون الأمر صعبًا للغاية عند تحديد تحويل الأموال الذي يجب إجراؤه بعد ذلك". "يعمل تطبيق NerdWallet على تبسيط إدارة الأموال من خلال وضع جميع حساباتك وبطاقاتك وقروضك في مكان واحد."

بمجرد أن يجمع التطبيق جميع بيانات الشخص ويجمعها في مكان واحد يسهل الوصول إليه ، يساعد البرنامج في العثور على المعلومات وتقديم النصائح لاتخاذ قرارات مالية ذكية. 3. إعادة تشكيل الثروة

تعد Reshape Wealth علامة تجارية تميل مباشرةً نحو فكرة إعادة تشكيل التخطيط المالي. الشركة هي شركة ناشئة صغيرة تركز على تطبيق مفهوم محدد وحاسم للقرن الحادي والعشرين لإدارة الثروات: التخصيص .

وفقًا لموقع الشركة على الويب ، تم إطلاق الشركة "لغرض وحيد هو تزويد عملائنا بحلول إدارة الثروات الشخصية." يتضمن ذلك مجموعة متنوعة من الخيارات التي تمثل بيئة الاستثمار المنقسمة التي يواجهها المستثمرون.

تتضمن بعض عروض Reshape استراتيجيات استثمار أساسية توفر أساسًا متينًا لمحفظة الأفراد. من هناك ، تفتح الشركة الأبواب أمام عدد من خيارات الاستثمار البديلة. وتشمل العقارات والشركات الناشئة وغيرها من الأصول الاستثمارية عالية المخاطر وعائد الاستثمار.

يتيح ذلك لعملاء العلامة التجارية إنشاء محفظة متوازنة بشكل جيد تستفيد من الحكمة المؤسسية مع الاستفادة من اتجاهات الاستثمار المتطورة. 4. صاروخ الدولار

يعيد Rocket Dollar القوة إلى أيدي المستثمرين في نفس سياق إعادة تشكيل الثروة. تقوم الشركة بإعداد IRAs ذاتية التوجيه والتي تعتبر مثالية للعدد المتزايد من رواد الأعمال والمقاولين المستقلين الذين يقومون بذلك