Coinbase تصل إلى 100 مليون دولار للتسوية بسبب عمليات التحقق من الخلفية الفاشلة

اكتشف المنظمون الماليون في نيويورك أن منصة Coinbase لتبادل العملات المشفرة تنتهك قوانين مكافحة غسيل الأموال من خلال الإخفاق في إجراء فحوصات خلفية كافية. ستدفع Coinbase غرامة قدرها 50 مليون دولار إلى وزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك وسيتعين عليها أيضًا إنفاق 50 مليون دولار لتحسين برنامج الامتثال الخاص بها.

كشفت Coinbase أن هذا التحقيق كان مستمرًا في سجل 10k السنوي في عام 2021.

لاحظ المنظمون بالولاية مشكلات لأول مرة في Coinbase في مايو 2020 أثناء المراجعات الإشرافية الروتينية. وجدت إدارة الخدمات المالية ما أسمته "أوجه قصور كبيرة" في برامج الامتثال المختلفة ، بما في ذلك إجراءات العناية الواجبة للعملاء وأنظمة مراقبة المعاملات ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وتقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال. بعد إجراء مزيد من الفحص للانتهاكات المحتملة للقانون ، اكتشف المنظمون أيضًا مشكلات تتعلق بـ "احتفاظ Coinbase بالدفاتر والسجلات" وإخطار وزارة الخارجية.

"أثناء تحقيق الوزارة ، وصل وضع الامتثال داخل Coinbase إلى مرحلة حرجة" ، وفقًا لما ورد في الملف. وجد المنظمون أنه بحلول نهاية عام 2021 ، كان لدى Coinbase تراكم لأكثر من 100،000 تنبيه مراقبة المعاملات غير المفحوصة ، بالإضافة إلى 14000 مستخدم متراكم يحتاجون إلى العناية الواجبة المعززة.

ترجع هذه الأعمال المتراكمة جزئيًا إلى النمو الهائل لـ Coinbase في عام 2021 - يشير السجل إلى أن عمليات الاشتراك في Coinbase في مايو 2021 كانت أعلى بخمسة عشر ضعفًا مما كانت عليه في يناير 2020 ، وفي نوفمبر 2021 كانت هناك معاملات شهرية أكثر بخمسة وعشرين مرة مقارنة بشهر يناير 2020.

يقول المنظمون إن Coinbase لم يكن لديها عدد كافٍ من الموظفين لتلبية احتياجات الامتثال المتزايدة. ومع ذلك ، عندما قامت Coinbase بتسريح 18٪ من قوتها العاملة (أو 1100 شخص) في يونيو 2022 ، قال الرئيس التنفيذي براين أرمسترونج إن تخفيضات الوظائف كانت نتيجة لزيادة التوظيف بعد ازدهار الشركة في عام 2021.

وفقًا للسجل ، كان من مسؤولية أكثر من 1،000 من المتعاقدين الخارجيين اللحاق بالعمل المتراكم ، وليس الموظفين بدوام كامل. وجد المنظمون أن Coinbase لم تراقب أو تدرب هؤلاء المتعاقدين بشكل صحيح ، لذلك "جزء كبير من التنبيهات التي تمت مراجعتها من قبل أطراف ثالثة كان مليئًا بالأخطاء" ، كما ورد في الملفات.

كتب المنظمون: "لم يكن التدريب الذي قدمته Coinbase قابلاً للتطوير بالنسبة لحجم قوة العمل الخاصة بالمقاول ، ولم يتم تتبع الحضور في الدورات التدريبية بشكل صحيح". "لم يتم تنفيذ عملية مراقبة الجودة دائمًا من قبل المنظمات المتعاقد معها وفقًا للمعايير التي قدمتها Coinbase ، وفي البداية لم يكن لدى Coinbase نظامًا لتدقيق مراقبة الجودة التي تم إجراؤها".

بسبب عدم الدقة هذه ، كتب المنظمون أن Coinbase فشلت في الإبلاغ عن الحالات المحتملة لغسيل الأموال والاتجار بالمخدرات والأنشطة المتعلقة بـ CSAM إلى السلطات.

يشير التسجيل أيضًا إلى أنه منذ عام 2018 ، كانت Coinbase على علم بانتهاكاتها لمعايير الدولة لغسل الأموال والإرهاب المالي.

"بينما عملت Coinbase على تصحيح هذه المشكلات ، كان تقدمها بطيئًا: لم يحدث تقدم في بعض المجالات إلا مؤخرًا ، ولا يزال العمل غير مكتمل في هذا الوقت ،" كما ورد في ملف التسجيل.

كتب المنظمون أن مخاطر عدم الامتثال ليست مجرد افتراضات.

اكتشف القسم أن عميلًا سابقًا في Coinbase واجه تهماً جنائية في التسعينيات تتعلق بمواد الاستغلال الجنسي للأطفال (CSAM). بعد الانخراط في "المعاملات المشبوهة التي يُحتمل أن تكون مرتبطة بنشاط غير مشروع" لأكثر من عامين ، اكتشفت Coinbase النشاط وأغلقت الحساب وتعاونت مع جهات إنفاذ القانون.

تظاهر عميل آخر بأنه موظف في شركة وتمكن من الوصول غير المصرح به إلى مصرف تلك الشركة. من خلال إنشاء حساب Coinbase احتيالي باسم الشركة ، قام العميل بتحويل 150 مليون دولار إلى حسابه الجديد. لم تكتشف Coinbase هذا الاحتيال إلا بعد ستة أيام عندما اتصلت به الشركة المعنية ؛ تم استرداد الأموال في وقت لاحق بعد تحقيق تطبيق القانون.

تأتي هذه الرسوم في وقت يفقد فيه المستهلكون ثقتهم في بورصات العملات المشفرة الشائعة. بعد تقديم طلب الإفلاس ، مؤسس FTX و ...