تثير حصة FTX في بنك أمريكي مخاوف بشأن الثغرات المصرفية

يصادف أن رئيس البنك الريفي جان شالوبين هو أيضًا رئيس Deltec Bank ، الذي يضم Tether و Alameda في قائمة عملائه. جديد

كشفت إجراءات إفلاس بورصة العملات المشفرة FTX عن العديد من الجوانب الجديدة لممارساتها غير الأخلاقية. أثار الكشف الأخير عن حصته في أحد أصغر البنوك الأمريكية في حملة واشنطن مخاوف جديدة بشأن عملياته وإساءة الاستخدام المزعومة للثغرات المصرفية.

يُعد فارمنجتون ستيت بنك في ولاية واشنطن ، الذي أعيد تسميته الآن باسم مونستون ، هو البنك السادس والعشرون الأصغر في الولايات المتحدة ، ولديه فرع واحد فقط وثلاثة موظفين. استثمرت FTX في البنك الريفي من خلال شركتها الشقيقة المفلسة الآن ، ألاميدا ، باستثمار 11.5 مليون دولار في شركتها الأم FBH في مارس 2022. يمثل استثمار ألاميدا ضعف قيمة البنك البالغة 5.7 مليون دولار ، حسبما ذكرت صحيفة نيويورك تايمز. .

يُنظر إلى حصة FTX في Moonstone على أنها وسيلة للتحايل على متطلبات امتلاك ترخيص مصرفي في الولايات المتحدة ، والتي يعتقد الكثيرون أنها مهمة معقدة للغاية.

كتب أحد مستخدمي Reddit أن الأمر يتطلب الكثير من العمل للحصول على ترخيص مصرفي ، وبالتالي ، "غالبًا ما يكون شراء بنك صغير بابًا خلفيًا للحصول على ترخيص ، والذي سيكون جزءًا طبيعيًا من خطة عمل لشيء ما مثل FTX. "

أشار مستخدم آخر إلى سوء استخدام الثغرات المصرفية ونقص الرقابة التنظيمية على العملات المشفرة. وتكهن آخرون بأن العلاقات السياسية لسام بانكمان-فريد ربما لعبت أيضًا دورًا في الصفقة. قال أحد المستخدمين:

"بكمية العلاقات السياسية ...