خسرت 150 ألف جنيه إسترليني في حساب احتيالي علم البنك به
أنا يائس. قبل عام قمت بتحويل 150 ألف جنيه إسترليني من حسابي في فيرجن موني إلى حساب اعتقدت أنه سندات ذات معدل فائدة ثابت لمدة عام واحد مع شركة Prudential. في الواقع ، كانت ملكًا للمحتالين. اكتشفت أنه كان عملية احتيال بعد 12 شهرًا عندما كان من المقرر أن تنتهي صلاحية الإيداع.
ترفض Virgin Money رد أموالي لأنها طلبت مني التحقق من حساب المستفيد قبل المصادقة على الدفعة الأولى. لقد تحققت على النحو الواجب من رقم تسجيل الشركة ، الذي ينتمي إلى Prudential ، واستدعيت خدمة العملاء Prudential للتأكد من أنها شركة حقيقية.
إذا كان العملاء العاديون قادرون دائمًا على التحقق بنجاح كانوا يتعاملون مع المحتالين ، لن يكون هناك احتيال! لم أكن معتادًا على استثمار مبالغ كبيرة من المال ولم يُطلب مني سوى التحقق من تفاصيل الشركة مرة واحدة قبل إجراء أول دفعة من سبع دفعات إلى حساب مصرفي في أمريكا.
ومنذ ذلك الحين اكتشفت أن M&G (الشركة الأم لشركة Prudential) قد أبلغت Bank of America عن هذا الحساب على أنه احتيالي قبل ثلاثة أيام من سداد أول دفعة ، و 17 يومًا كاملة قبل إجراء آخر دفعة. إذا تم تجميد الحساب ، فلن أفقد مدخراتي. HTY ، Ashtead ، Surrey
لقد فقدت مدخراتك بشدة بسبب المعروفة باسم عملية احتيال الاستثمار استنساخ. ينشئ المجرمون أعمالًا مزيفة باستخدام الاسم والعنوان والرقم المرجعي للشركة للعلامات التجارية ذات السمعة الطيبة ويمكنهم إرسال كتيبات المبيعات التي ترتبط بالمواقع الإلكترونية للشركات الحقيقية. فقط العين الأكثر يقظة هي التي ستلاحظ الفرق بين البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
يحذر منظم سلطة السلوك المالي (FCA) من أنه حتى المستثمرين المتمرسين يمكن أن ينخدعوا. كتيب الشركة التي خدعتك معقد ومقنع ، وقد تم إعدادك بعد ذلك من خلال العديد من المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني المكتوبة جيدًا لكسب ثقتك. بعد دفع الأموال ، تلقيت شهادات ذات مظهر حقيقي وقمت بتسجيل الدخول إلى بوابة حساب شخصي.
تقول للقلق أنك بحثت بشكل استباقي عن فرص استثمارية باستخدام Prudential ، بدلاً من الرد على إعلان ، مما يشير إلى أن بحثك على الإنترنت ربما يكون قد وصل إلى موقع ويب مستنسخ.
اشتركت معظم البنوك البريطانية الكبرى في نموذج الاسترداد المشروط ، والذي يعد بتعويض العملاء المحتالين الذين لديهم لم يكن إهمالًا لا داعي له. أكد لك قسم الاحتيال في M&G في رسالة بريد إلكتروني أنه في رأيهم لم تكن مهملاً بسبب تعقيد عملية الاحتيال.
ومع ذلك ، تؤكد Virgin Money أنك كنت كذلك. تنص على ما يلي: "نجحت أنظمة منع الاحتيال لدينا في منع الدفع المطلوب. طلبنا منه التأكد من أن الشركة التي كان يدفع لها أصلية وحذرناه من أنه إذا تبين أنها عملية احتيال ، فمن غير المرجح أن نتمكن من استرداد الأموال.
" لقد أصدرنا الدفعة بناءً على طلبه المحدد فقط بمجرد تأكيده على قيامه بهذه الشيكات وأنه كان سعيدًا بالإفراج عن الأموال. لسوء الحظ ، تبين أنه احتيالي ولا يمكننا دعم طلب استرداد الأموال. »
وفقًا لـ M&G ، من النادر جدًا سداد المدفوعات في استثمارات جديدة. التزامات بإجراء عدد من المعاملات ، ولكن على الرغم من مخاوفها الأولية بشأن المستفيد ، سمحت لك فيرجن بإجراء ست تحويلات بقيمة 25000 جنيه إسترليني تقريبًا لكل منها ، وسبع 982 جنيهًا إسترلينيًا ، في غضون 14 يومًا ، دون تحذيرات أخرى. < / p>
تشير إلى أنه بمجرد تأكيدك على التحقق من الحساب ، فقد اعتبرته مستفيدًا موثوقًا به. ولكن يبدو أن Bank of America أجاز عملية الاحتيال.
قام المجرمون بسرقة الأموال من خلال حسابات بنكية إما "اقترضوها" من عميل شرعي أو أنشأوها بأنفسهم.
تتحمل المؤسسات المالية مسؤولية ضمان عدم استغلال خدماتها لأغراض غسل الأموال ، ومن المثير للقلق أنه بعد 17 يومًا من إعلان Prudential أن الحساب احتيالي ، لا يزال قيد التشغيل. وافق بنك أوف أمريكا على التحقيق ، لكنه تجاهل منذ ذلك الحين طلباتي للتعليق. ومع ذلك ، فقد قرر رد المبلغ بالكامل إليك.
مع انتشار عمليات الاحتيال وتطورها ، لا يمكن لأي منا التأكد من أننا لن يتم خداعنا بنفس الطريقة. تنشر هيئة السلوك المالي (FCA) نصائح مفيدة حول كيفية اكتشاف عملية احتيال ، بما في ذلك التحقق من قائمة التحذير الخاصة بها وتذكر أنه كلما زادت العوائد الموعودة ، كلما زادت احتمالية المراوغة في الصفقة. dcr-18sg7f2 "> تستخدم الغلاية المركبة الخاصة بي ترموستات عن بُعد للتحكم في التدفئة المركزية. وإذا لم ينجح ذلك ، فلن تعمل التدفئة أيضًا. جزء صغير من حامل البطارية قد تعطل مما يعني أن البطاريات لم تعد تعمل. كنت على اتصال مع المحطات حراري جديد ...
أنا يائس. قبل عام قمت بتحويل 150 ألف جنيه إسترليني من حسابي في فيرجن موني إلى حساب اعتقدت أنه سندات ذات معدل فائدة ثابت لمدة عام واحد مع شركة Prudential. في الواقع ، كانت ملكًا للمحتالين. اكتشفت أنه كان عملية احتيال بعد 12 شهرًا عندما كان من المقرر أن تنتهي صلاحية الإيداع.
ترفض Virgin Money رد أموالي لأنها طلبت مني التحقق من حساب المستفيد قبل المصادقة على الدفعة الأولى. لقد تحققت على النحو الواجب من رقم تسجيل الشركة ، الذي ينتمي إلى Prudential ، واستدعيت خدمة العملاء Prudential للتأكد من أنها شركة حقيقية.
إذا كان العملاء العاديون قادرون دائمًا على التحقق بنجاح كانوا يتعاملون مع المحتالين ، لن يكون هناك احتيال! لم أكن معتادًا على استثمار مبالغ كبيرة من المال ولم يُطلب مني سوى التحقق من تفاصيل الشركة مرة واحدة قبل إجراء أول دفعة من سبع دفعات إلى حساب مصرفي في أمريكا.
ومنذ ذلك الحين اكتشفت أن M&G (الشركة الأم لشركة Prudential) قد أبلغت Bank of America عن هذا الحساب على أنه احتيالي قبل ثلاثة أيام من سداد أول دفعة ، و 17 يومًا كاملة قبل إجراء آخر دفعة. إذا تم تجميد الحساب ، فلن أفقد مدخراتي. HTY ، Ashtead ، Surrey
لقد فقدت مدخراتك بشدة بسبب المعروفة باسم عملية احتيال الاستثمار استنساخ. ينشئ المجرمون أعمالًا مزيفة باستخدام الاسم والعنوان والرقم المرجعي للشركة للعلامات التجارية ذات السمعة الطيبة ويمكنهم إرسال كتيبات المبيعات التي ترتبط بالمواقع الإلكترونية للشركات الحقيقية. فقط العين الأكثر يقظة هي التي ستلاحظ الفرق بين البريد الإلكتروني ورقم الهاتف.
يحذر منظم سلطة السلوك المالي (FCA) من أنه حتى المستثمرين المتمرسين يمكن أن ينخدعوا. كتيب الشركة التي خدعتك معقد ومقنع ، وقد تم إعدادك بعد ذلك من خلال العديد من المكالمات الهاتفية ورسائل البريد الإلكتروني المكتوبة جيدًا لكسب ثقتك. بعد دفع الأموال ، تلقيت شهادات ذات مظهر حقيقي وقمت بتسجيل الدخول إلى بوابة حساب شخصي.
تقول للقلق أنك بحثت بشكل استباقي عن فرص استثمارية باستخدام Prudential ، بدلاً من الرد على إعلان ، مما يشير إلى أن بحثك على الإنترنت ربما يكون قد وصل إلى موقع ويب مستنسخ.
اشتركت معظم البنوك البريطانية الكبرى في نموذج الاسترداد المشروط ، والذي يعد بتعويض العملاء المحتالين الذين لديهم لم يكن إهمالًا لا داعي له. أكد لك قسم الاحتيال في M&G في رسالة بريد إلكتروني أنه في رأيهم لم تكن مهملاً بسبب تعقيد عملية الاحتيال.
ومع ذلك ، تؤكد Virgin Money أنك كنت كذلك. تنص على ما يلي: "نجحت أنظمة منع الاحتيال لدينا في منع الدفع المطلوب. طلبنا منه التأكد من أن الشركة التي كان يدفع لها أصلية وحذرناه من أنه إذا تبين أنها عملية احتيال ، فمن غير المرجح أن نتمكن من استرداد الأموال.
" لقد أصدرنا الدفعة بناءً على طلبه المحدد فقط بمجرد تأكيده على قيامه بهذه الشيكات وأنه كان سعيدًا بالإفراج عن الأموال. لسوء الحظ ، تبين أنه احتيالي ولا يمكننا دعم طلب استرداد الأموال. »
وفقًا لـ M&G ، من النادر جدًا سداد المدفوعات في استثمارات جديدة. التزامات بإجراء عدد من المعاملات ، ولكن على الرغم من مخاوفها الأولية بشأن المستفيد ، سمحت لك فيرجن بإجراء ست تحويلات بقيمة 25000 جنيه إسترليني تقريبًا لكل منها ، وسبع 982 جنيهًا إسترلينيًا ، في غضون 14 يومًا ، دون تحذيرات أخرى. < / p>
تشير إلى أنه بمجرد تأكيدك على التحقق من الحساب ، فقد اعتبرته مستفيدًا موثوقًا به. ولكن يبدو أن Bank of America أجاز عملية الاحتيال.
قام المجرمون بسرقة الأموال من خلال حسابات بنكية إما "اقترضوها" من عميل شرعي أو أنشأوها بأنفسهم.
تتحمل المؤسسات المالية مسؤولية ضمان عدم استغلال خدماتها لأغراض غسل الأموال ، ومن المثير للقلق أنه بعد 17 يومًا من إعلان Prudential أن الحساب احتيالي ، لا يزال قيد التشغيل. وافق بنك أوف أمريكا على التحقيق ، لكنه تجاهل منذ ذلك الحين طلباتي للتعليق. ومع ذلك ، فقد قرر رد المبلغ بالكامل إليك.
مع انتشار عمليات الاحتيال وتطورها ، لا يمكن لأي منا التأكد من أننا لن يتم خداعنا بنفس الطريقة. تنشر هيئة السلوك المالي (FCA) نصائح مفيدة حول كيفية اكتشاف عملية احتيال ، بما في ذلك التحقق من قائمة التحذير الخاصة بها وتذكر أنه كلما زادت العوائد الموعودة ، كلما زادت احتمالية المراوغة في الصفقة. dcr-18sg7f2 "> تستخدم الغلاية المركبة الخاصة بي ترموستات عن بُعد للتحكم في التدفئة المركزية. وإذا لم ينجح ذلك ، فلن تعمل التدفئة أيضًا. جزء صغير من حامل البطارية قد تعطل مما يعني أن البطاريات لم تعد تعمل. كنت على اتصال مع المحطات حراري جديد ...
What's Your Reaction?
