Unzählige Varianten des S&P 500, basierend auf den Überzeugungen der Menschen

Angenommen, Sie sind ein regelmäßiger Anleger, der ETFs liebt, aber Sie möchten, dass Ihre Investitionen eine positive Wirkung haben. Was tun?

Dies ist das Dilemma, das Giraffe zu lösen versucht. Die Plattform des Startups ermöglicht es Menschen, in Indizes zu investieren, die auf ihre spezifischen Werte zugeschnitten sind, vom Vegetarismus bis zur Reduzierung des CO2-Ausstoßes. Das 2021 gegründete Unternehmen brauchte zwei Jahre, um die Technologie zu entwickeln, die kürzlich in Betrieb genommen wurde. „Es entstehen endlose Varianten des S&P 500-Index, basierend auf den Überzeugungen der Menschen“, sagt Mitbegründer Itai Kohavi.

Eine Suche nach ETFs basierend auf Werten

Kohavi, ein Vegetarier, begann vor vielen Jahren, in ETFs zu investieren. Mit der Zeit wurde er jedoch immer besorgter, dass seine Optionen allesamt Aktien umfassten, in die er lieber nicht investieren wollte, etwa Fleischproduzenten. Bei weiteren Nachforschungen stieß Kohavi auf viele andere Unternehmen, die an Geschäften beteiligt waren, die er nicht unterstützen wollte. „Ich war daran interessiert, in einen wichtigen Index zu investieren, aber nicht in bestimmte Unternehmen, und ich konnte es nicht tun“, sagt er.

Er gelangte zu der Überzeugung, dass es einen Weg geben müsse, eine solche Option zu schaffen, und dass auch viele andere gleichgesinnte Investoren an einer Teilnahme interessiert wären. Kohavi, ein Serienunternehmer (Giraffe ist sein drittes Startup), beschloss, ein Unternehmen zu gründen, um das Produkt zu entwickeln.

Ein Vorteil für die Mitarbeiter

Mit Giraffe können Benutzer einen bestehenden ETF in ein personalisiertes, werteorientiertes Portfolio umwandeln. Dies könnte bedeuten, Unternehmen zu eliminieren, die nur wenige Frauen in der Führung haben, große Treibhausgasproduzenten sind oder andere problematische Aktivitäten oder Praktiken durchführen. Ein Vegetarier wie Kohavi, der in den S&P 500 investieren möchte, kann also einen Fleischproduzenten weglassen und stattdessen ein Unternehmen für pflanzliche Lebensmittel hinzufügen. „Sie definieren die Bereiche, die Sie interessieren, und wählen aus, was Sie meiden möchten“, sagt er.

Kohavi beschreibt ihn als „die vierte Generation von Investoren“. Zuerst kommen einzelne Aktien, dann Investmentfonds, dann ETFs und schließlich die Möglichkeit, diese Indizes anzupassen.

Giraffe vertreibt den Service hauptsächlich über Arbeitgeber, die ihn ihren Mitarbeitern als Vorteil anbieten. „Das war mir wichtig, weil Arbeitgeber die meisten Menschen auf der Welt erreichen“, sagt Kohavi. „Die Wirkung ist viel schneller.“

Laut Kohavi ist dies besonders attraktiv für junge Arbeitnehmer, die bei ihren Investitionen, Einkäufen und Arbeitgebern tendenziell großen Wert auf soziale Verantwortung legen. Laut einer von First Insight und Wharton's Baker Retailing Center durchgeführten Umfrage zur Einstellung amerikanischer Verbraucher zu nachhaltigem Einkaufen kaufen drei Viertel der Generation Z, die etwa zwischen 1995 und 2010 geboren wurde, lieber bei nachhaltigen Unternehmen als nur bei Marken. Schule der University of Pennsylvania.

Vor diesem Hintergrund können Arbeitgeber ihre Mitarbeiter mit Investmentanleihen entschädigen, die sie in Aktien von Unternehmen eintauschen können, die ihren persönlichen Werten entsprechen. (Mitarbeiter haben außerdem Zugriff auf eine Bibliothek mit Ressourcen zur Finanzbildung.) Schließlich ist geplant, die Plattform in das Vergütungsprogramm eines Unternehmens mit gehaltsabhängigen Beiträgen und Arbeitgeber-Matching-Programmen zu integrieren. Giraffe verfügt auch über eine Direct-to-Consumer-Funktion.

Das Unternehmen hat kürzlich in einer von Group 11 angeführten Finanzierungsrunde unter Beteiligung von Altair Capital und Angel-Investoren eine Startfinanzierung in Höhe von 10,5 Millionen US-Dollar aufgebracht. Kohavi plant, die Finanzierung zur Weiterentwicklung der Indexierungs- und Due-Di...-Engine von Giraffe zu nutzen.