HSBC investiert in singapurisches Start-up für Customer Intelligence und Risikobewertung

HSBC Asset Management, der Investmentarm der in Großbritannien ansässigen HSBC Group, hat eine Finanzierungsrunde in Höhe von 4 Millionen US-Dollar im Rahmen des in Singapur ansässigen Start-up-Risikobewertungssystems für Kundeneinblicke und Informationen, Bizbaz, geleitet, gab bekannt zwei am Freitag.

Bizbaz wurde im Juni 2019 gegründet und bietet Banken, Versicherungsunternehmen und Fintech-Startups seine proprietären Customer Intelligence- und Risikomanagementlösungen an. Das Startup hat fast 20 Personen aus den Bereichen Verhaltenswissenschaften, Gesundheitstechnologien, KI und Daten angezogen.

"Das Problem, das wir zu lösen versuchen, ist Empowerment und Empowerment, egal ob es sich um ein Finanzinstitut, ein Fintech-Unternehmen oder ein beliebiges B2C-Unternehmen handelt, das versucht, neue Kunden zu gewinnen oder an Bord zu holen", sagte Hayk Hakobyan, CEO und Co -Gründer von Bizbaz, in einem Interview mit TechCrunch.

In mehreren asiatischen Ländern fehlen bis zu 80 % der lokalen Bevölkerung Kreditauskunfteien und Bewertungen, die Banken und Unternehmen dabei helfen, ihre finanzielle Situation zu verstehen und Kredite effektiv abzuschließen. Bizbaz versucht, dieses Problem zu lösen, indem es andere Wege untersucht, um das Kreditprofil von Einzelpersonen zu erstellen.

Mehrere Unternehmen in Asien verfolgen jetzt einen ähnlichen Ansatz und sichten Benutzerprofile in sozialen Medien und Telekommunikationsunterlagen. Hakobyan sagte, dass diese Art der Forschung eine hohe Präzision erfordert und einige Branchenpraktiken Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes aufwerfen.

Im Gegensatz dazu untersucht Bizbaz verfügbare Datenattribute, einschließlich Social-Media-Profile und Apps, die Menschen auf ihren Smartphones installiert (und häufig verwendet) haben. Es kann auch die Persönlichkeit und die Fähigkeit einer Person, Risiken zu tragen, beurteilen, indem es 45 Sekunden lang mit ihnen spricht, wenn sie kein Smartphone haben, sagte Hakobyan.

Die Analyse der Risikobereitschaft von Personen anhand ihrer zahlreichen digitalen Fingerabdrücke hilft dem Startup, Fälle von Fehlalarmen zu begrenzen und Personen zu kennzeichnen, die versuchen, das System zu betrügen.

"Natürlich können die Fehlalarme nicht 0 % betragen, da Sie theoretisch nicht alle diese Arten von Fällen ausschließen können, aber wir tun alles, was technisch möglich ist, um die Wahrscheinlichkeit, dass dies geschieht, potenziell zu beseitigen oder zu verringern, indem wir sehr intensiv vorgehen Schulung unserer Systeme schon vor dem Testen, während des Testens und bis zum tatsächlichen Einsatz“, bemerkte Hakobyan.

Bizbaz bietet je nach Land und Branche unterschiedliche Modelle an. Es hat seine Lösungen auch maßgeschneidert, indem es die Daten seiner Kunden integriert hat, um deren spezifische Anforderungen zu erfüllen, anstatt ein einziges Angebot für alle seine Kunden zu verwenden.

Das Entwicklungsteam von Bizbaz arbeitet hauptsächlich von Israel aus, während sich sein Datenteam in Indien befindet und seine Vertriebs-, Geschäftsentwicklungs- und Produktteams von Israel, Singapur, Vietnam und Malaysia aus operieren.

Die Investition von HSBC, die Startups in der Frühphase normalerweise nicht unterstützt, ist bemerkenswert für Bizbaz. Hakobyan sagte, dass die Lösungssuite des Startups – und die Unterstützung der in New Jersey ansässigen Risikokapitalgesellschaft SOSV – dazu beigetragen haben, den Deal zu besiegeln.

"In ASEAN wird sich die Mittelschicht voraussichtlich bis 2030 auf 334 Millionen Menschen mehr als verdoppeln. Finanzdienstleistungen werden voraussichtlich im gleichen Maße, wenn nicht schneller, wachsen. Unsere Investition in Bizbaz bietet einen überzeugenden Zugang zu dieser Marktentwicklung in der Region und anderen Entwicklungsländern. Es wird die Entwicklung seiner Technologie unterstützen, die die große Hürde der Eingliederung von Kunden ohne finanziellen Hintergrund überwindet", sagte Rémi Bourrette, Chief Investment Officer der Risikokapitalgesellschaft von HSBC Asset Management, in einer vorbereiteten Erklärung .

Das Startup ist in Gesprächen, um seine Lösungen möglicherweise in Teilen von HSBC in Asien und Europa einzuführen, sagte Hakobyan und fügte hinzu, dass es weiterhin die Autonomie und Fähigkeit haben würde, andere Partner sowie Kunden, einschließlich neuer, einzubeziehen Banken und Versicherungen.

Bizbaz plant, 20–30 % seiner neuen Mittel für Öffentlichkeitsarbeit und Marketing auszugeben, da es bisher Verkäufe durch Mundpropaganda und Empfehlungen generiert hat. Das Startup ziele auch darauf ab, seine Webpräsenz zu verbessern, mehr Daten- und Softwareentwickler sowie Daten- und Verhaltensanalysten einzustellen und einige Ressourcen für die Produktentwicklung bereitzustellen, sagte Hakobyan gegenüber TechCrunch

Paul Redbourn, Senior Advisor bei Bizbaz, sagte, dass das Startup Monat für Monat ein positives organisches Umsatzwachstum verzeichnete.

Bei der All-Equity-Runde beteiligten sich auch die südostasiatische Risikokapitalgesellschaft Vynn Capital und neue Angel-Investoren neben Folgeinvestitionen von SOSV und bestehenden Angel-Investoren. Vor der letzten Runde sammelte Bizbaz in einer Angel-Runde 300.000 $.