Как определить, является ли криптовалютный проект схемой Понци

Схемы Крипто-понци увеличились за последние два года. Вот как их обнаружить.

С 2016 года, когда рынок приобрел известность, в мире криптовалют наблюдается рост числа схем Понци. Многие сомнительные инвестиционные схемы разрабатываются, чтобы использовать ажиотаж вокруг бума криптовалюты для привлечения впечатлительных инвесторов.

Схемы Понци стали обычным явлением в отрасли в первую очередь из-за децентрализованного характера технологии блокчейна, которая позволяет мошенникам обходить централизованные органы денежно-кредитного регулирования, которые в противном случае сообщили бы о подозрительных транзакциях или заморозили их.

Неизменный характер систем блокчейна, который делает денежные переводы необратимыми, также работает в пользу мошенников, усложняя жертвам пирамиды возврат своих денег.

В начале этой недели в интервью Cointelegraph генеральный директор биржи KuCoin Джонни Лю сказал, что отрасль является благодатной почвой для подобных схем по одной основной причине:

"В отрасли полно пользователей, готовых вкладывать свои деньги, и вряд ли существует какое-либо регулирование, которое помешало бы проектам скрывать свои злонамеренные намерения."

«Пока не будет введено четкое и одобренное на международном уровне финансовое регулирование криптоиндустрии, в ней будут продолжаться взлеты и падения схем Понци», — добавил он.

Термин "схема Понци" возник в 1920 году, когда мошенник по имени Чарльз Понци предложил высокодоходную схему инвесторам, которые должны были получать внушительный доход с помощью купонов, отправляемых по почте.

Он пообещал инвесторам возврат до 50 % в течение 45 дней или 100 % в течение 90 дней. Верные своему слову, первая группа инвесторов получила заявленную прибыль, но без их ведома деньги, которые они получили, на самом деле поступили от более поздних инвесторов. Кольцо было разработано для привлечения новых инвесторов, и в результате схемы Понци было украдено более 20 миллионов долларов.

Хотя он не был первым, кто использовал такую ​​схему для обмана людей, он был первым, кто применил ее в таком масштабе; вот почему техника носит его имя.

Коротко говоря, схема Понци – это фальшивая инвестиционная схема, которая обещает клиентам астрономическую прибыль, но использует деньги, привлеченные от новых инвесторов, для выплаты первых вкладчиков. Помогает мошеннику...