推动财富科技创业成功的关键数据趋势

由 Morningstar ByAllAccounts 精选

财富科技初创公司正在改变瞬息万变的金融管理行业，竞争非常激烈。加入此 VB Spotlight 活动，深入了解关键行业趋势以及关键的金融科技工具和策略，让您保持领先地位。

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Wealthtech 是金融科技的子集，提供个人理财、投资和财富管理，是金融服务行业向前迈出的一大步。机器人顾问、数字财富管理平台和在线投资平台等工具正在改变消费者看待金钱的方式以及理财经理与客户打交道的方式。随着数字时代的兴起，该行业也在经历不断的创新浪潮，一次又一次地震撼着市场。

“随着技术变得越来越复杂，数据质量成为财富管理技术初创公司成功的关键竞争优势，要保持领先于这些趋势可能很困难，”Morningstar ByAllAccounts 高级产品经理 Don McHenry 说。 越来越重视数据

财富管理平台的最大趋势之一是对数据的日益重视。为了有效运营，这些平台需要跨技术堆栈、顾问和投资者工作流程以及后台运营的可互操作数据。确保数据一致性可降低成本，减少人工干预，并让客户更满意。

“财富管理技术领域的专业解决方案和平台呈爆炸式增长，这是该行业的一大发展，”McHenry 说。 “它允许企业集成来自多个供应商的最佳解决方案，这转化为增强的功能和灵活性，以及​​通过将这些堆栈整合在一起来扩展其实践的更多方法。利用这些专业解决方案使顾问能够专注于他们的核心竞争力。”

这一趋势是向前迈出的积极一步，但也凸显了中央数据对财富管理平台的重要性。

“顾问看到的一切都应该与客户看到的以及后台运营团队看到的一样，”他解释道。 “后台运营团队是一个经常被忽视的利益相关者，但重要的是数据不仅对外部用户而且对内部用户都是可互操作的。”

随着财富管理机构使用过多的专业供应商，易于集成也变得至关重要。集成已经成为企业真正的痛点，这使得传统技术公司必须与久经考验的供应商合作以支持它们。这不仅仅是寻找提供易于集成的供应商，尽管这当然很重要。它是关于寻找具备专业知识的供应商来无缝导航复杂的集成、降低成本、最大限度地减少人工干预并避免错误。

用例特定数据，或为支持离散解决方案而格式化和准备的数据非常重要。这可以降低成本，提高客户满意度等等。覆盖面、质量和交付是最重要的因素，McHenry 说。

“谈到覆盖面，财富管理技术必须全面了解客户的资产，包括难以访问的账户，”他说。 “在选择金融数据聚合合作伙伴时，这些数据源的广泛覆盖和长尾应该是一个优先事项，以便提供客户资产的完整和整体视图。”

就质量而言，数据不仅需要完整和准确，还需要丰富以使其具有可操作性。这意味着在选择供应商时，重要的是要了解他们的专长以及他们服务的市场。许多提供商都有特定的重点领域，例如支付或信贷决策或投资组合管理。了解这一专业及其服务的市场将使您更好地了解它提供的丰富内容以及您可以期望的数据质量。

最后，数据传输必须采用与接收系统兼容的格式。使用针对每个用例的特定工具与数据提供商合作，通过调整数据以满足其特定需求，从而降低接收平台的成本。 “同样重要的是，它不会只发生一次。数据提供者和接收平台之间建立的反馈循环意味着交付不断优化，”McHenry 指出......