Bereitet sich der Zahlungsgigant SWIFT auf eine Blockchain-Zukunft vor?
Konvergieren TradFi und DeFi und bewegen sie sich auf eine gemeinsame Basis zu, die tokenisierte Assets, Interoperabilität und Regulierung umfasst?
Analyse
SWIFT ist ein Zahlungskoloss. Es ist in mehr als 200 Ländern tätig, hat mehr als 11.000 Kunden von Finanzinstituten und übermittelt jedes Jahr etwa 8,4 Milliarden Finanznachrichten. Es ist weltweit führend bei grenzüberschreitenden Bank-zu-Bank-Zahlungen und spielte kürzlich eine Schlüsselrolle bei den Wirtschaftssanktionen des Westens gegen Russland.
Das bedeutet jedoch nicht, dass die in Belgien ansässige Genossenschaft gegen störende Erschütterungen immun ist. Kritiker argumentieren seit langem, dass das in den 1970er Jahren gegründete Interbanken-Messaging-System „alt, unflexibel, langsam und zunehmend anfällig für Cyberangriffe“ sei. Im Mai stellte Michael Miebach, CEO von Mastercard, die Überlebensfähigkeit von SWIFT für die nächsten fünf Jahre in Frage. In der Zwischenzeit wird es weiterhin von einer steigenden Flut blockkettenbasierter Zahlungsnetzwerke auf der einen Seite und einer erwarteten Flut digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) auf der anderen Seite bedroht.
Aber letzte Woche bestätigte SWIFT als Zeichen dafür, dass sogar traditionelle Finanznetzwerke (irgendwann) ihre Farbe ändern könnten, ein Proof-of-Concept-Projekt mit dem Blockchain-Orakelanbieter Chainlink. Wenn alles gut geht, könnten Benutzer von SWIFT-Banken problemlos auf digitale Assets zugreifen und diese über mehrere Blockchain-Plattformen hinweg übertragen. Einige Tage zuvor gab SWIFT außerdem bekannt, dass es die Enterprise-Blockchain-Plattform von Fintech Symbiont nutzt, um seine Nachrichtenübermittlung für Unternehmensereignisse wie Dividendenzahlungen und Fusionen zu verbessern.
Diese Entwicklungen werfen eine faszinierende Frage auf: Konvergieren traditionelle Finanzunternehmen (TradFi) und dezentralisierte Finanzunternehmen (DeFi), anstatt sich auf einen Nullsummenkampf bis zum Tod einzulassen? Assets, DeFi, Interoperabilität und, ja, Regulierung?
Kooptation eines bestehenden...
Konvergieren TradFi und DeFi und bewegen sie sich auf eine gemeinsame Basis zu, die tokenisierte Assets, Interoperabilität und Regulierung umfasst?
Analyse
SWIFT ist ein Zahlungskoloss. Es ist in mehr als 200 Ländern tätig, hat mehr als 11.000 Kunden von Finanzinstituten und übermittelt jedes Jahr etwa 8,4 Milliarden Finanznachrichten. Es ist weltweit führend bei grenzüberschreitenden Bank-zu-Bank-Zahlungen und spielte kürzlich eine Schlüsselrolle bei den Wirtschaftssanktionen des Westens gegen Russland.
Das bedeutet jedoch nicht, dass die in Belgien ansässige Genossenschaft gegen störende Erschütterungen immun ist. Kritiker argumentieren seit langem, dass das in den 1970er Jahren gegründete Interbanken-Messaging-System „alt, unflexibel, langsam und zunehmend anfällig für Cyberangriffe“ sei. Im Mai stellte Michael Miebach, CEO von Mastercard, die Überlebensfähigkeit von SWIFT für die nächsten fünf Jahre in Frage. In der Zwischenzeit wird es weiterhin von einer steigenden Flut blockkettenbasierter Zahlungsnetzwerke auf der einen Seite und einer erwarteten Flut digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) auf der anderen Seite bedroht.
Aber letzte Woche bestätigte SWIFT als Zeichen dafür, dass sogar traditionelle Finanznetzwerke (irgendwann) ihre Farbe ändern könnten, ein Proof-of-Concept-Projekt mit dem Blockchain-Orakelanbieter Chainlink. Wenn alles gut geht, könnten Benutzer von SWIFT-Banken problemlos auf digitale Assets zugreifen und diese über mehrere Blockchain-Plattformen hinweg übertragen. Einige Tage zuvor gab SWIFT außerdem bekannt, dass es die Enterprise-Blockchain-Plattform von Fintech Symbiont nutzt, um seine Nachrichtenübermittlung für Unternehmensereignisse wie Dividendenzahlungen und Fusionen zu verbessern.
Diese Entwicklungen werfen eine faszinierende Frage auf: Konvergieren traditionelle Finanzunternehmen (TradFi) und dezentralisierte Finanzunternehmen (DeFi), anstatt sich auf einen Nullsummenkampf bis zum Tod einzulassen? Assets, DeFi, Interoperabilität und, ja, Regulierung?
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