Wichtige Datentrends für den Erfolg von Wealthtech-Startups

Vorgestellt von Morningstar ByAllAccounts

Wealthtech-Startups verändern die sich schnell verändernde Finanzverwaltungsbranche, und der Wettbewerb ist hart. Nehmen Sie an dieser VB Spotlight-Veranstaltung teil, um tief in die wichtigsten Branchentrends und wichtige Fintech-Tools und -Strategien einzutauchen, mit denen Sie der Konkurrenz einen Schritt voraus sein können.

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Wealthtech, die Teilmenge von Fintech, die persönliche Finanzen, Investitionen und Vermögensverwaltung anbietet, ist ein evolutionärer Schritt nach vorne für die Finanzdienstleistungsbranche. Tools wie Robo-Advisors, digitale Vermögensverwaltungsplattformen und Online-Anlageplattformen verändern die Art und Weise, wie Verbraucher ihr Geld sehen und wie Vermögensverwalter ihre Kunden ansprechen. Hervorgegangen aus dem digitalen Zeitalter erlebt die Branche auch ständige Innovationswellen, die den Markt immer wieder erschüttern.

„Es kann schwierig sein, diesen Trends immer einen Schritt voraus zu sein, da die Technologie immer ausgeklügelter wird und die Datenqualität zu einem Wettbewerbsunterscheidungsmerkmal wird, das für den Erfolg von Technologie-Startups in der Vermögensverwaltung entscheidend ist“, sagt Don McHenry, Senior Product Manager bei Morningstar ByAllAccounts.

p> Eine wachsende Bedeutung, die Daten beigemessen wird

Einer der größten Trends bei Vermögensverwaltungsplattformen ist die zunehmende Betonung von Daten. Um effektiv zu funktionieren, benötigen diese Plattformen interoperable Daten über den gesamten Technologie-Stack, Berater- und Investoren-Workflows und Backoffice-Operationen. Die Sicherstellung der Datenkonsistenz senkt die Kosten, erfordert weniger manuelle Eingriffe und macht die Kunden zufriedener.

„Es gab eine Explosion spezialisierter Lösungen und Plattformen in der Vermögensverwaltungstechnologie, was eine große Entwicklung für die Branche war“, sagt McHenry. „Es ermöglicht Unternehmen, die beste Lösung von mehreren Anbietern zu integrieren, was zu mehr Funktionalität und Flexibilität und mehr Möglichkeiten zur Skalierung ihrer Praxis durch die Zusammenführung dieses Stacks führt. Und die Nutzung dieser spezialisierten Lösungen hat es den Beratern ermöglicht, sich auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren.“

Der Trend ist ein positiver Schritt nach vorne, aber er unterstreicht auch, wie zentral Daten für Vermögensverwaltungsplattformen sind.

„Alles, was der Berater sieht, sollte mit dem übereinstimmen, was der Kunde und das Backoffice-Betriebsteam sehen“, erklärt er. „Das Backoffice-Betriebsteam wird oft übersehen, aber es ist wichtig, dass Daten nicht nur für externe Benutzer, sondern auch für interne Benutzer interoperabel sind.“

Da Vermögensverwalter eine Fülle spezialisierter Anbieter nutzen, wird auch die einfache Integration entscheidend. Integrationen sind zu einem echten Schmerzpunkt für Unternehmen geworden, weshalb es für Unternehmen mit Legacy-Technologie unerlässlich ist, mit bewährten Anbietern zusammenzuarbeiten, um sie zu unterstützen. Es geht nicht nur darum, Anbieter zu finden, die eine einfache Integration bieten, obwohl das sicherlich wichtig ist. Es geht darum, Anbieter zu finden, die über das Fachwissen verfügen, um komplexe Integrationen nahtlos zu steuern, Kosten zu senken, manuelle Eingriffe zu minimieren und Fehler zu vermeiden.

Die Macht anwendungsfallspezifischer Daten

Anwendungsfallspezifische Daten oder Daten, die formatiert und aufbereitet wurden, um diskrete Lösungen zu betreiben, sind äußerst wichtig. Das senkt Kosten, erhöht die Kundenzufriedenheit und vieles mehr. Reichweite, Qualität und Lieferung sind laut McHenry die wichtigsten Faktoren.

"Wenn es um Reichweite geht, ist es für Vermögensverwaltungstechnologien wichtig, einen vollständigen Überblick über die Vermögenswerte ihrer Kunden zu haben, einschließlich schwer zugänglicher Konten", sagt er. "Eine breite Abdeckung dieser Datenquellen und des Long Tail sollte bei der Auswahl eines Partners für die Aggregation von Finanzdaten Priorität haben, um diese vollständige und ganzheitliche Sicht auf die Vermögenswerte eines Kunden zu bieten."

Wenn es um die Qualität geht, müssen Daten nicht nur vollständig und genau sein, sondern auch angereichert werden, um sie verwertbar zu machen. Das bedeutet, dass es bei der Auswahl eines Lieferanten wichtig ist zu verstehen, worauf er spezialisiert ist und welche Märkte er bedient. Viele Anbieter haben spezifische Schwerpunkte, wie z. B. Zahlungsverkehr oder Kreditentscheidung oder Portfoliomanagement. Das Verständnis dieser Spezialität und der Märkte, die sie bedient, gibt Ihnen eine bessere Vorstellung von der Bereicherung, die sie bietet, und der Qualität der Daten, die Sie erwarten können.

Zu guter Letzt muss die Datenanlieferung in einem mit dem Empfangssystem kompatiblen Format angepasst werden. Die Partnerschaft mit Datenanbietern mit Tools, die für jeden Anwendungsfall spezifisch sind, reduziert die Kosten für die empfangende Plattform, indem die Daten so gestaltet werden, dass sie ihren spezifischen Anforderungen entsprechen. „Wichtig ist auch, dass es nicht nur einmal passiert. Durch eine etablierte Feedback-Schleife zwischen dem Datenlieferanten und der empfangenden Plattform wird die Auslieferung kontinuierlich optimiert“, betont McHenry...