Proyecto de ley bipartidista apunta al lavado de criptodinero tras el colapso de FTX
El proyecto de ley está copatrocinado por los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall.
Los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall presentaron un proyecto de ley bipartidista para acabar con los usos ilegales de las criptomonedas. Si se aprueba, la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales ampliaría ciertos aspectos de la Ley de secreto bancario (BSA), una ley de la era de Nixon aprobada por el Congreso para combatir el lavado de dinero, para cubrir entidades criptográficas como proveedores de billeteras y mineros. Específicamente, la nueva legislación aplicaría las llamadas reglas de "conozca a su cliente" a estas entidades al ordenar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro que las trate como empresas de servicios monetarios. Otra expansión de BSA requeriría que los ciudadanos estadounidenses presenten un informe ante el Servicio de Impuestos Internos cada vez que participen en transacciones que involucren más de $10,000 en activos digitales.
Además, la legislación ordenaría a FinCEN implementar una regla propuesta por la agencia a fines de 2020 que requeriría que las instituciones financieras informen transacciones que involucren billeteras digitales "no alojadas". Según CoinDesk, se trata de monederos en los que el usuario tiene control total sobre el contenido, en lugar de un intercambio u otro tercero. La legislación también prohibiría a las instituciones financieras usar o realizar transacciones con mezcladores de activos digitales, que se utilizan con frecuencia para ocultar el origen de los fondos.
“Naciones rebeldes, oligarcas, capos de la droga y traficantes de personas usan activos digitales para lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”, dijo el Senador Warren. “La industria de la criptografía debería seguir reglas de sentido común como los bancos, los corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares a transacciones financieras similares. El proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas en el lavado de criptodinero y fortalecerá la aplicación de la ley para proteger mejor la seguridad nacional de los EE. UU. »
El impulso de los senadores Warren y Marshall para tomar medidas enérgicas contra el lavado de criptodinero se produce un día después de que el Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos anunciaran cargos civiles y penales contra el fundador y exdirector ejecutivo de FTX.
El proyecto de ley está copatrocinado por los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall.
Los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall presentaron un proyecto de ley bipartidista para acabar con los usos ilegales de las criptomonedas. Si se aprueba, la Ley contra el lavado de dinero de activos digitales ampliaría ciertos aspectos de la Ley de secreto bancario (BSA), una ley de la era de Nixon aprobada por el Congreso para combatir el lavado de dinero, para cubrir entidades criptográficas como proveedores de billeteras y mineros. Específicamente, la nueva legislación aplicaría las llamadas reglas de "conozca a su cliente" a estas entidades al ordenar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro que las trate como empresas de servicios monetarios. Otra expansión de BSA requeriría que los ciudadanos estadounidenses presenten un informe ante el Servicio de Impuestos Internos cada vez que participen en transacciones que involucren más de $10,000 en activos digitales.
Además, la legislación ordenaría a FinCEN implementar una regla propuesta por la agencia a fines de 2020 que requeriría que las instituciones financieras informen transacciones que involucren billeteras digitales "no alojadas". Según CoinDesk, se trata de monederos en los que el usuario tiene control total sobre el contenido, en lugar de un intercambio u otro tercero. La legislación también prohibiría a las instituciones financieras usar o realizar transacciones con mezcladores de activos digitales, que se utilizan con frecuencia para ocultar el origen de los fondos.
“Naciones rebeldes, oligarcas, capos de la droga y traficantes de personas usan activos digitales para lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”, dijo el Senador Warren. “La industria de la criptografía debería seguir reglas de sentido común como los bancos, los corredores y Western Union, y esta legislación garantizaría que se apliquen los mismos estándares a transacciones financieras similares. El proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las lagunas en el lavado de criptodinero y fortalecerá la aplicación de la ley para proteger mejor la seguridad nacional de los EE. UU. »
El impulso de los senadores Warren y Marshall para tomar medidas enérgicas contra el lavado de criptodinero se produce un día después de que el Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos anunciaran cargos civiles y penales contra el fundador y exdirector ejecutivo de FTX.
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