Подтверждение резервов: может ли аудит резервов избежать еще одного момента, подобного FTX?

Криптовалютные биржи активно публикуют доказательства аудита резервов для повышения прозрачности, но эксперты говорят, что для восстановления доверия инвесторов требуется больше.

После краха FTX, который произошел после банкротства криптовалютной биржи, которая направляет средства пользователей для снижения собственных рисков, криптовалютные биржи предложили решение для прозрачности, называемое доказательством резервов.

Практика, которую недавно одобрил генеральный директор Binance Чанпэн Чжао, позволяет биржам продемонстрировать, что они обеспечивают прозрачность для пользователей при отсутствии четких правил.

Все криптобиржи должны подтверждать наличие резерва дерева меркла.

Банки работают на частичных резервах. Криптобиржи не должны. @Binance скоро начнет делать резервные доказательства. Полная прозрачность.

– CZ Binance (@cz_binance) 8 ноября 2022 г.

Proof of Reserves (PoR) – это независимый сторонний аудит, который позволяет убедиться, что депозитарий удерживает активы, которые, как он утверждает, хранит от имени своих клиентов.

Этот аудитор делает анонимный снимок всех имеющихся балансов и объединяет их в дерево Меркла.

Меркл — это криптографическая схема фиксации, в которой каждый "лист" или узел помечается криптографическим хэшем блока данных. Их основное использование заключается в проверке данных, которые были обработаны, отправлены или сохранены между компьютерами. Хотя эта концепция была изобретена в 1979 году, она широко используется в одноранговых блокчейн-сетях.

После создания снимка аудитор получает корень Merkle: криптографический отпечаток, который однозначно идентифицирует комбинацию этих балансов на момент создания снимка.

Затем аудитор собирает цифровые подписи, созданные криптобиржей, которые доказывают право собственности на адреса в цепочке с публично проверяемыми балансами. Наконец, аудитор сравнивает и проверяет, что эти остатки превышают или совпадают с остатками клиентов, представленными в дереве Меркла, чтобы активы клиентов удерживались на основе полного резерва.

Всего пять централизованных бирж...