ما هو معدل النمو السنوي المركب وكيفية حسابه

يقيس معدل النمو السنوي المركب (CAGR) العائد الإجمالي على الاستثمار خلال فترة زمنية. لحسابها ، تحتاج إلى معرفة القيمة الأولية والقيمة النهائية (أو الرصيد النهائي) وعدد السنوات بينهما.

أندري دودونوف | Getty Images

ستلقي هذه المقالة نظرة فاحصة على معدل النمو السنوي المركب وكيفية حسابه حتى تتمكن من اتخاذ قرارات مالية ذكية.

ذات صلة: كيف تبدأ الاستثمار معنى معدل النمو السنوي المركب (CAGR)

يشير معدل النمو السنوي المركب إلى "معدل النمو السنوي المركب" ، ويستخدم لقياس أداء الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والاستثمارات الأخرى. كما أنها أداة مفيدة لمقارنة الأداء النسبي للاستثمارات المختلفة.

يشير معدل النمو السنوي المركب الأعلى إلى عائد استثمار أفضل ، بينما يشير معدل النمو السنوي المركب المنخفض إلى انخفاض عائد الاستثمار. يجب مراعاة معدل النمو السنوي المركب المتوقع والمخاطر المرتبطة بالاستثمار قبل اتخاذ أي قرار استثماري.

ذات صلة: ما الذي يجب أن تهدف إليه في عائد الاستثمار؟ والأخطاء التي يجب تجنبها صيغة CAGR

معادلة معدل النمو السنوي المركب بسيطة للغاية:

CAGR = ((القيمة النهائية / القيمة الأولية) 1 / عدد السنوات في فترة الاستثمار- 1)

يمكنك ضرب الرقم النهائي في 100 ليصبح كنسبة مئوية من رقم عشري.

لذلك ، على سبيل المثال ، إذا استثمرت 10000 دولار في سهم يساوي الآن 15000 دولار بعد خمس سنوات ، فستقسم 15000 على 10000 ، ثم ترفع هذه النتيجة إلى أس 1 مقسومًا على 5 ، ثم تطرح هذه النتيجة على 1 .

يبدو كما يلي: ((15000) / 10000) ^ (1/5)) - 1 = 0.08447 = 8.4٪ تقريبًا.

يمكنك أيضًا استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب عبر الإنترنت لإجراء العمليات الحسابية. ما عليك سوى إدخال القيمة الأولية والقيمة النهائية وعدد السنوات ، وستحصل على النسبة المئوية لمعدل النمو السنوي المركب. 6 أمثلة على استخدام معدل النمو السنوي المركب

معدل النمو السنوي المركب هو متوسط ​​معدل النمو السنوي للاستثمار خلال فترة زمنية محددة أكبر من عام واحد. يستخدم الكثيرون معدل النمو السنوي المركب لتحليل الاستثمارات التي تدفع عوائد دورية ، مثل الشركات المتداولة علنًا والصناديق المشتركة والسندات.

تتمثل ميزة استخدام معدل النمو السنوي المركب على مقاييس الأداء الأخرى ، مثل إجمالي العائد أو المتوسط ​​البسيط ، في أنه يخفف من آثار الأداء الإيجابي أو السلبي المتقطع خلال فترة الاحتفاظ بالاستثمار.

وهذا يجعله مقياسًا قيمًا لتحديد قيمة الاستثمار ومقارنة أداء الاستثمارات المختلفة.

فيما يلي ستة أمثلة لاستخدام معدل نمو سنوي مركب: 1. لمقارنة أداء الاستثمارات المختلفة

يمكن استخدام معدل النمو السنوي المركب لمقارنة أداء الاستثمارات المختلفة بمرور الوقت.

على سبيل المثال ، إذا كنت تخطط للاستثمار في سهمين مختلفين ، فيمكنك استخدام معدل النمو السنوي المركب لمعرفة أي سهم تفوق على الآخر خلال السنوات الخمس الماضية.

على الرغم من أنه ليس المقياس الوحيد المهم ، إلا أن معدل النمو السنوي المركب يمنحك مؤشرًا قويًا إذا كان استثمار معين قويًا.

ذات صلة: تعرف على كيفية تنمية ثروتك في سوق الأسهم من خلال هذا التدريب 2. لقياس نمو الأعمال التجارية

يمكنك استخدام معدل النمو السنوي المركب لقياس النمو المركب للشركة بمرور الوقت. على سبيل المثال ، يمكن أن يوضح لك كيف نمت إيرادات شركتك على مدار العقد الماضي. يمكن أن يساعدك هذا في إجراء مقارنات ومعرفة أداء نشاطك التجاري مقارنة بالآخرين. 3. لتقدير النمو المستقبلي

يمكن استخدام معدل النمو السنوي المركب لتقدير معدلات النمو المستقبلية. لنفترض أنك تعلم أن إحدى الشركات سجلت متوسط ​​نمو سنوي قدره 10٪ خلال السنوات الخمس الماضية ؛ يمكن أن يقدر معدل النمو السنوي المركب أنه سيرتفع بمعدل مماثل في المستقبل. 4. لمقارنة فترات زمنية مختلفة

يمكنك تنفيذ معدل نمو سنوي مركب لمقارنة فترات زمنية مختلفة.

على سبيل المثال ، يمكنك استخدام معدل النمو السنوي المركب لمعرفة كيف نمت إيرادات الشركة عامًا تلو الآخر أو عقدًا بعد عقد. يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات حاسمة في مختلف المجالات في المستقبل. 5 ...