AML y KYC: un catalizador para la adopción de criptomonedas por parte del consumidor

Una de las formas más rápidas de garantizar la adopción generalizada de las criptomonedas es trabajar con los reguladores, lo que incluye la implementación de soluciones eficientes y centradas en los inversores. Herramientas KYC y AML.

Entrevista

Para Satoshi Nakamoto, el creador de Bitcoin (BTC), la motivación para crear un nuevo ecosistema de pago desde cero en 2009 provino del caos económico causado por las prácticas crediticias excesivamente exuberantes y arriesgadas de la industria bancaria, acompañadas por el estallido de reales. burbujas inmobiliarias en muchos países en ese momento.

"¿Y quién crees que recogió los pedazos después de las consecuencias? El contribuyente, por supuesto", dijo Durgham Mushtaha, jefe de desarrollo comercial de la firma de análisis de blockchain Coinfirm, en una entrevista exclusiva con Cointelegraph. .

Satoshi reconoció la necesidad de un nuevo sistema monetario basado en la equidad y la justicia, uno que devuelva el poder a las manos de la gente. Un sistema sin confianza con participantes anónimos, realizando transacciones peer-to-peer y sin necesidad de una entidad central.

Extracto del libro blanco de Bitcoin. Fuente: bitcoin.org

Sin embargo, una recesión posterior del mercado, impulsada por el estallido de la burbuja inicial de oferta de monedas, hizo que la industria de las criptomonedas se diera cuenta de la necesidad de generar credibilidad, autoridad y confianza trabajando proactivamente con los reguladores y legisladores. Ingrese a los procedimientos Anti-Money Laundering (AML) y Know Your Customers (KYC).

Mushtaha comenzó la discusión señalando cómo, a diferencia de la moneda fiduciaria, las transacciones de monedas y fichas impulsadas por la tecnología de cadena de bloques son mucho más fáciles de rastrear utilizando análisis en cadena y herramientas AML. . Además, la introducción de procedimientos KYC para identificar y legitimar a los usuarios en los principales intercambios de criptomonedas ha dado como resultado un sistema financiero mucho más robusto que se ha vuelto más impermeable al lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

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Como resultado, ha mejorado de manera efectiva la imagen de la industria y ha hecho que más personas confíen en el dinero que tanto les ha costado ganar en el mercado. “Veo que el próximo mercado alcista se convertirá en un momento decisivo, donde las masas se sumergen en las criptomonedas a medida que se disipan los temores y el sector crece expon...