Monnai aprovecha la IA explicable para construir una infraestructura global de información de fintech

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Desde neobanca, pagos digitales y remesas hasta finanzas integradas y criptotransacciones, hay una explosión de servicios dirigidos a clientes digitales en todo el mundo.

Según un informe de Bain, en mercados en desarrollo como el Sudeste Asiático, los servicios financieros digitales podrían tener un valor de hasta $60 mil millones para 2025. A medida que estas fintech buscan innovar, necesitarán acceso a infraestructura crítica, incluidas oficinas de crédito eficientes. , datos alternativos y datos estandarizados de identificación personal.

"En un mundo impulsado por lo digital, todas las empresas son [empresas de tecnología financiera]. Si bien estas innovaciones tienen alcance y aplicabilidad globales, la infraestructura que las respalda está fragmentada y aislada", dijo Pierre Demarche, director ejecutivo y cofundador de Monnai. "Para crecer, las empresas deben aprovechar y consolidar una mejor tecnología y datos en la misma plataforma, proporcionando un enfoque generalizado para los modelos de decisión".

Según Demarche, Monnai ya brinda información sobre más de 3 mil millones de consumidores en India, el Sudeste Asiático y América Latina. Hoy anunció una ronda de financiación inicial de 3,15 millones de dólares dirigida por Better Tomorrow Ventures con la participación de Commerce Ventures, Kearny Jackson y 9Yards Capital.

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Fundada hace solo un año en 2021 por Demarche y Ravish Patel, Monnai tiene como objetivo proporcionar una infraestructura global, conectando datos dispares, información sobre riesgos y comportamiento de la red para potenciar la toma de decisiones de fintech a gran escala. A través de su API, la empresa afirma permitir que las fintech naveguen por cuatro pilares clave:

Conozca a sus clientes (KYC); Riesgo de Confianza y Fraude; Decisión de crédito y; Optimización de la colección

La empresa dice que su plataforma aprovecha más de 350 conocimientos agregados y estandarizados en ecosistemas con socios de identidad, digital, comunicaciones, dispositivos y datos de pago.

"Al usar los datos correctos en todo el ciclo de vida del cliente a través de múltiples fuentes, las fintech y los comerciantes pueden crear nuevos negocios netos de una manera que también sea beneficiosa para los consumidores", dijo Demarche.

Cerrando la brecha entre los mercados hiperlocales y globales

"Los mercados internacionales presentan un desafío para las fintechs. Aunque ha habido un crecimiento exponencial de los datos digitales, la combinación de fuentes de datos es muy compleja, dispar y probabilística, lo que dificulta su consumo sin gastar costosos recursos de ingeniería y tiempo. dijo Patel.

En su primer año de actividad, Monnai dice que su experiencia ha llevado al desarrollo de infraestructura de datos y agregación en más de 40 países y actualmente sirve a las principales instituciones financieras en cinco mercados de América Latina y Asia.

La compañía dice que sus clientes tienen acceso a los datos de identidad y comportamiento de más de 5 mil millones de consumidores en tiempo real dentro de una semana de implementación. Además, el 85 % de los usuarios identificados tienen mucha confianza debido al aumento de las tasas de aprobación y vieron un aumento del 99 % en la detección de identidades fraudulentas.

Un toque de IA explicable

Para brindar decisiones fintech justas y transparentes, Monnai se diseñó con un componente de inteligencia artificial explicable (XAI). El modelo XAI puede interpretar sesgos históricos, identificar características con atracción positiva y negativa...