Люди похилого віку, яких банди наймають як «формувальники грошей», вирує криза вартості життя

Зростає кількість людей віком від 50 до 60 років, які дозволяють використовувати свої банківські рахунки для незаконних переказів грошей.

Шахрайство Експерти кажуть, що серед зростаючої кількості людей, яких залучають до «грошових мулів» — тих, хто дозволяє використовувати свої банківські реквізити для переказу грошей від злочинців — є старші власники рахунків, а також власники бізнесу, які використовують корпоративні банківські рахунки.< p class="dcr-8zipgp">Фінансові мули часто насправді не причетні до злочинів, але дозволяють використовувати свої рахунки для шахрайства, коли гроші швидко переказують з одного банку в інший. У багатьох випадках це були підлітки та студенти, яких заманили обіцянками подарунків або грошей у відповідь.

Але криза вартості життя частково сприяла зростанню людей похилого віку, які беруть участь у шахрайстві, каже Tristan Prince of Experian, агентство кредитних довідок.

За його словами, минулого року спостерігався сплеск шахрайства, коли використовувалися грошові мули. Нові дані агентства, яке працює над виявленням цієї діяльності, показують, що трохи більше двох із п’яти випадків шахрайства з поточними рахунками пов’язані з фінансовими мулами. , це проблема не лише для молодих і вразливих верств населення», — каже Прінс. «Відбулася реальна зміна в профілі людей, яких хочуть стати фінансовими мулами. У нас були випадки, коли клієнти, які працювали з банками протягом багатьох років і мали рахунки зі звичайною діяльністю та потенційно залежали від вартості життя чи інших труднощів, просили стати фінансовим мулом і вирішили це зробити.

"Подібним чином ми бачили використання бізнес-акаунтів. Деякі банди націлюються на компанії, які перебувають у фінансових труднощах, і платять їм за доступ до їхніх банківських рахунків. караються до 14 років ув'язнення. Фінансові мули також можуть страждати від поганої кредитної історії та відчувати труднощі з отриманням банківського рахунку.

Масштаби кіберзлочинності різко зросли в останні роки, а разом з цим і попит на банківські рахунки для використання."Злочинцям потрібне місце для депозиту та вилучення, легалізації та відмивання прибутків", - каже Прінс. Робота через романтичні шахрайства, механізми інвестування криптовалюти та багато інших методів.

Різні повідомлення використовуються для залучення різних типів мулів – чи то безгрошових, чи людей, які шукають товариства, каже Прінс.

Старші мули особливо привабливі для банд, які займаються шахрайством, оскільки банки запровадили системи для блокування злочинної діяльності молодих людей, каже Серпіл Холл, керівник відділу запобігання шахрайству в D4t4 Solutions, технологічній компанії, яка займається шахрайством і шахрайством.

«Злочинці знайте, що фінансові установи вживають суворих заходів для моніторингу рахунків студентів і молоді», – сказала вона. заклад протягом кількох років. Майже миттєво нова цільова група перейшла на людей 30, 40 або навіть 50 років.

«Вони обирають різні механізми вербування для відмивання вкрадених коштів: розміщуючи фальшиві оголошення на веб-сайти вакансій і соціальні медіа, націлені на людей, які шукають роботу або перебувають у складній фінансовій ситуації, наприклад, перед звільненням.

"Системи виявлення транзакційного шахрайства чудово виявляють аномалії, але якщо ви залучите мережу до корпоративних облікових записів, це ускладнить – навіть для дуже складного штучного інтелекту (ШІ) – виявлення аномалій». data-spacefinder-role="supporting" data-spacefinder-type="model.dotcomrendering.pageElements. ImageBlockElement" class="dcr-a2pvoh">