Cómo las fintech obtienen una ventaja competitiva a través de la personalización a escala impulsada por IA

Presentado por Envestnet

La personalización a escala es una estrategia clave para que las fintech ofrezcan productos y servicios altamente relevantes para satisfacer las demandas de los clientes. Conozca cómo las principales empresas están aprovechando la tecnología impulsada por IA para ofrecer experiencias que deleitan a los clientes y construyen relaciones duraderas en este VB Spotlight.

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En el pasado, las empresas de tecnología financiera disponían de una gran cantidad de datos, pero la capacidad de procesarlos rápidamente y estructurarlos de manera utilizable ha desbloqueado un enorme potencial. Los datos estructurados, etiquetados y enriquecidos han cambiado las reglas del juego, llevando el desarrollo de productos y el marketing al siguiente nivel de personalización y participación.

"Poder usar y aplicar el aprendizaje automático y la lógica de IA además de los datos transaccionales, y combinarlos con otras experiencias o conocimientos que conocemos sobre un cliente, ha transformado la forma en que las empresas pueden relacionarse con clientes individuales de formas que nunca antes habían podido. ", dice Eric Jamison, D&A Product Manager - Banking and Technology Products and Design, Envestnet. "La capacidad de usar mejor esos datos y dirigirse a los consumidores en función de esta información se acelera día a día".

Los bancos aún usan cookies de sesión, correo electrónico y campañas de banners, ya que han sido efectivos en el pasado para generar registros de nuevos clientes. Pero los problemas persisten: las mismas campañas de marketing de productos aparecen frente a los clientes actuales y potenciales, lo que resulta en un desperdicio de recursos y el potencial de irritar a un cliente que está cansado de ser presionado para comprar productos que ya posee o que no. no tengo. aplicar a ellos.

Pero las nuevas tecnologías no hacen desaparecer estas estrategias, las mejoran gracias a la inteligencia de datos, lo que las hace mucho más focalizadas, personalizadas y efectivas. La tecnología de procesamiento de datos, junto con la capacidad de interpretarlos con mayor profundidad y detalle que nunca, ayuda a las empresas a identificar oportunidades, analizar los patrones de comportamiento de los consumidores y comparar a los consumidores en todos los segmentos de una manera que antes no era posible, lo que aumenta las tasas de éxito de las campañas.

Crea experiencias verdaderamente personalizadas

Por supuesto, las IF brindan un negocio y un servicio, pero las empresas que personalizan experiencias que son relevantes, emocionalmente resonantes y verdaderamente útiles para los consumidores eliminan la confusión. Esto es especialmente cierto para las generaciones que ahora están al comienzo de sus carreras o que acaban de ingresar al mercado laboral. Adoptan una visión más transaccional de sus datos y buscan activamente empresas para comprender e interpretar mejor su información personal. Ya sea buscando información de inversión de manera proactiva o activando alertas que llamen la atención sobre asuntos financieros que deben investigarse, como una cantidad de gastos superior a la normal.

"Poder interpretar y transmitir esta información a un individuo de una manera muy personalizada es la forma en que estos proveedores de servicios, ya sean bancos, empresas de tecnología o de gestión de patrimonio, se ganan el cariño de este cliente", dice Jamison. "Los clientes trabajarán con la firma de servicios financieros que parezca entenderlos mejor y tenga la información más profunda obtenida de su propia base de clientes".

Se trata de aprovechar al máximo la información que tienen sobre sus clientes para convertirse en la principal fuente de gestión financiera, agrega.

Y cuando se trata de reducción de ruido, especialmente para una relación bancaria independiente o un proveedor de tecnología, se trata de escalar los problemas más relevantes que son importantes, presentárselos al consumidor y obtener retroalimentación. La relación evoluciona a medida que la tecnología aprende lo que es más importante para los clientes, adaptando la experiencia en función de lo que el cliente quiere, pero quizás lo más importante, evocando nuevas áreas de... interés potencial o necesidades de las que el cliente no era consciente.

"Uno de los temores que siempre hemos tenido es que si bombardea a un consumidor con alertas, puede ser abrumador y comienza a ignorarlas", dice Jamison. "Sin embargo, los tipos relevantes de información realmente están empezando a atraer al consumidor".

IA, aprendizaje automático y escalado

La capacidad de la IA para extraer e interpretar datos estandarizados genera los tipos de información y conocimientos que hacen que las experiencias con productos bancarios potenciados y las relaciones con los asesores sean más poderosas. Puede ayudar a los asesores a optimizar las carteras y estrategias de sus clientes, desarrollar planes a corto y largo plazo y visualizar escenarios para ayudarlos a tomar decisiones inteligentes y oportunas.

La IA generativa contribuirá aún más a esta escala, impulsando...