AML і KYC: каталізатор для споживчого впровадження крипто

Одним із найшвидших способів забезпечити широке впровадження криптовалюти є робота з регуляторними органами, що включає впровадження ефективних і орієнтованих на інвесторів Інструменти KYC і AML.

Для Сатоші Накамото, творця біткойна (BTC), мотивація створити нову платіжну екосистему з нуля у 2009 році походила з економічного хаосу, спричиненого надмірно буйною та ризикованою практикою кредитування в банківській галузі, що супроводжувалося вибухом реальних бульбашки нерухомості в багатьох країнах того часу.

"Як ви думаєте, хто зібрав уламки після аварії? Звичайно, платник податків", - сказав Даргам Муштаха, керівник відділу розвитку бізнесу аналітичної компанії Coinfirm блокчейну, в ексклюзивному інтерв'ю Cointelegraph.

Сатоші визнав необхідність нової грошової системи, заснованої на чесності та справедливості, яка повертає владу в руки людей. Ненадійна система з анонімними учасниками, яка виконує однорангові транзакції та не потребує центральної організації.

Витяг із документу про біткойни. Джерело: bitcoin.org

Однак подальший спад ринку, спричинений розривом бульбашки первинного розміщення монет, змусив криптоіндустрію усвідомити необхідність зміцнювати довіру, авторитет і довіру шляхом роботи активно співпрацювати з регуляторами та законодавцями. Введіть процедури протидії відмиванню грошей (AML) і «Знай своїх клієнтів» (KYC).

Муштаха розпочав обговорення, зазначивши, що, на відміну від фіатної валюти, транзакції з монетами та токенами за допомогою технології блокчейну набагато легше відстежувати за допомогою аналітики в ланцюжку та інструментів боротьби з відмиванням коштів. Крім того, запровадження процедур KYC для ідентифікації та легітимізації користувачів на основних криптовалютних біржах призвело до створення набагато надійнішої фінансової системи, яка стала більш несприйнятливою до відмивання грошей та іншої незаконної діяльності.

Як наслідок, це значно покращило імідж галузі та змусило більше людей довіряти своїм важко заробленим грошима на ринку. «Я бачу, що наступний бичачий ринок стане переломним моментом, коли маси занурюються в криптовалюту, коли страхи розсіюються, а сектор зростає...