Індійське агентство обшукує офіси фінтех-компаній Paytm, Razorpay і Cashfree у розслідуванні китайських додатків кредитування

Індійське агентство з фінансових злочинів провело обшук в офісах фінтех-єдинорогів Paytm і Razorpay, а також у Cashfree у п’ятницю в рамках поточного розслідування шахрайських китайських додатків для кредитування, повідомила вона в суботу, останнє за серії опитувань за останні місяці.

Управління правоохоронних органів заявило, що його рейди на відомі індійські компанії, контрольовані китайським персоналом, були викликані 18 скаргами, поданими до поліції Бангалору з боротьби з кіберзлочинністю. У скаргах йдеться про причетність компаній до «вимагання та переслідування громадян, які отримали невеликі суми кредитів через мобільні додатки».

«Під час розслідування з’ясувалося, що ці організації контролюються/керуються китайцями. Спосіб дії цих організацій полягає у використанні підроблених індійських документів і тому, щоб зробити їх фіктивними директорами цих організацій, вони отримують злочинні доходи», йдеться в заяві агентства (PDF).

«Було виявлено, що зазначені організації здійснювали свою підозрілу/незаконну діяльність через різні торгові ідентифікатори/рахунки, які ведуть у платіжних шлюзах/банках», – додали в агентстві.

Суб’єкти, якими керував китайський персонал, отримували «злочинні доходи через торговельні ідентифікатори/рахунки, які зберігалися в платіжних шлюзах/банках», заявило агентство. За словами агентства, були розбіжності між адресами, де вони працювали, і тим, що вони надали місцевій владі.

Агентство заявило, що вилучило 2,13 мільйона доларів у компаній, контрольованих китайським персоналом, і що розслідування триває.

Цього року державне агентство провело понад півдюжини розслідувань технологічних компаній, у тому числі китайських постачальників смартфонів Vivo, Oppo та Xiaomi, і вилучило понад 1 мільярд доларів капіталу, від якого, за її словами, компанії ухилилися в шахрайських розрахунках податків.

Минулого тижня він також здійснив рейд у приміщеннях CoinSwitch, великої місцевої криптовалютної біржі, яку підтримує Андріссен Горовіц, і стверджував, що індійська компанія придбала акції на суму понад 200 мільйонів доларів США в порушення місцевих законів про криптовалюту, TechCrunch повідомляв раніше.

Правоохоронний відділ також заморозив активи на суму понад 8 мільйонів доларів США від WazirX минулого місяця, посилаючись на ймовірне порушення правил обміну валют, і 46 мільйонів доларів США від місцевої організації Vauld за сприяння отриманню доходів, «отриманих злочинним шляхом» від грабіжницьких кредитних компаній .

Влада Індії припиняє роботу кредитних додатків, які стягують непомірні комісії та використовують неетичні засоби для збору платежів. Центральний банк Індії розробляє нові вказівки щодо цифрового кредитування, які вимагатимуть від компаній надавати більше інформації та прозорості на користь споживачів, а також обмежуватимуть деякі види ділової практики.

Минулого місяця компанія Google заявила, що цього року в Індії заблокувала більше 2000 неетичних програм для кредитування.